如果OTC商户因收受“黑钱”被捕，是否一定构成协助网络犯罪活动罪？

场景

币圈老司机是交易所实名认证的OTC商户。日常生活中主要从事OTC“搬砖”。数千万。几天后，公安机关上门，认为其一天收到的数万元人民币资金来自一个“电信盗窃”团伙的“黑钱”，老司机交易虚拟货币（ USDT/BTC 等）。该行为具有类似“网络洗钱”的特征，涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪，将被刑事拘留。

不协助网络犯罪活动罪的要点

具体的法律论据

(一）虚拟货币交易本质上是虚拟财产在线交易，属于有效的民事法律行为

老司机是“某交易网络”的认证用户，交易USDT/BTC等虚拟货币的基本模式如下：通过申请实名注册成为某某交易网络的认证用户一定的交易网络，通过一定的交易网络进行信息匹配，与其他认证用户达成协议后，进行虚拟货币买卖交易。

类似于USDT/BTC等虚拟货币，具有财产作为权力对象所需要具备的价值、稀缺性和可处置性，其虚拟财产地位应得到认可。

2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号），《通知》称“虽然比特币被称为‘货币’，但由于它不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制货币属性，不是真实的货币。有意义的货币。比特币在本质上应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

杭州互联网法官受理了第一起涉及“比特币”网络财产侵权纠纷的案件，判决书明确指出：“民法总则规定网络虚拟财产受法律保护，但我国法律法规有对互联网环境中产生的比特币等虚拟货币的属性没有明确的规范。中国人民银行等部委虽然发文否认“虚拟货币”作为货币的法律地位，但并未赋予其商品属性。证明... 从财产的构成要素来看，首先，比特币具有财产的经济性或价值。比特币是通过“矿工”“挖矿”“挖矿”的过程以及劳动产品的获取而产生的，它凝聚了人类的具象劳动。以货币作为对价出售、交易、产生利润，与持有人在现实生活中实际享有的财产相对应，具有使用价值和交换价值；其次，比特币具有财产稀缺性，总量恒定为2100万，供应受到限制，作为资源难以获得，不能随便获得；最后，比特币具有财产的排他性和可处置性。作为财产，它有明确的界限和内容，可以出售和分离。它的持有者可以比较比特币被拥有、使用和获利。综上所述，比特币等“代币”或“虚拟货币”符合虚拟财产形成的要求。虽然它们不具备货币的合法性，但被视为虚拟财产、商品财产和所形成的相应财产权益应予以肯定。”

综上所述，老司机从事USDT/BTC等虚拟货币交易是有效的刑事法律行为。

(二）虚拟货币交易不是支付结算行为

根据《关于代理非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条，下列情形属于民法第220号。 第五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：（一）使用受理终端、网络支付接口等，以虚假交易、虚假价格、交易退货等非法方式向指定方支付款项（二）非法向他人提供本公司银行结算账户套现或银行结算转账服务）公司账户转为个人账户；（三）非法为他人提供套现收据服务；（四）其他非法从事资金支付结算的案件）交易”，老司机的相关行为属于虚拟货币交易交易，是一种具有公平对价、真实意义的虚拟财产在线交易。该行为不符合上述违法从事资金支付结算业务的情形。因此，老司机的相关行为不构成帮助他人通过信息网络犯罪。

(三）老司机没有主观知识和客观推测知识

根据《最高人民法院最高人民检察院关于非法利用信息网络犯罪案件适用法律若干问题的解释》第十一条，“为他人提供技术支持实施犯罪或有下列情形之一的，可以认定行为人通过信息网络知道他人实施犯罪的，但有相反证据的除外：（一)相关行为已经实施经监管部门通报后；（二)接到举报后未履行法定管理职责；（三)交易价格或形式明显异常；（四)提供程序、工具）或其他专门针对违法犯罪的技术支持（五)经常使用隐蔽上网、加密通信、破坏数据等，或使用fal以逃避监管、逃避调查的身份； （六)为他人逃避监管或逃避调查）提供技术支持和帮助； （七)其他足以认定肇事者知悉的情形，“老司机的相关行为不符合上述情形之一，且未接到监管部门通知或接到任何举报，交易价格符合通常的市场行情，未采取逃避监管或调查的措施币商怎么防止收到黑钱，也未为他人逃避监管或调查提供技术支持或协助，故老司机没有主观认识和客观推定知识。

(四）涉案金钱系善意所得

根据《关于办理联通网络盗窃等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条“涉案赃物的处理”（三）被告人已将赃物用于偿还欠款或出售给他人，有下列情形之一的，应依法追回：1.对方明知是赃物并已支付；2.对方无偿获得赃物3.对方以明显高于市场价格获得赃物；4.对方因非法债权获得赃物“老司机接受了涉案货物的货款，以虚拟货币交易为基础，以合法的方式出售虚拟货币。满足市场需求的来源赎回价格。老司机和交易对手从未见过面，交易协议只是因为一个交易网络的信息匹配而达成的。客观上，无法得知对方支付的涉案货物的货款是盗窃还是违法犯罪所得。因此，涉案货款应善意取得，老司机的虚拟货币交易行为不应构成犯罪，涉案货款不应追回。

(五）某交易网已履行必要的风控义务和反洗钱义务，老司机的交易对手已通过某交易网进行风险筛查并通过认证

老司机及其交易对手在交易网络上完成了实名认证和人脸识别认证。对于反洗钱，交易网络要求用户遵循平台的《OTC平台反洗钱和反恐怖融资用户指引》，部署多维度的反洗钱风控策略。当用户触发平台反洗钱风控预警时，平台将进一步开展反洗钱核查工作，对有风险的用户进行处理。此外，某交易网还与我国各地公安机关达成各种合作，帮助政府和司法机关监控各种洗钱风险。因此，老司机的交易对手均经过一定交易网络的风险排查和实名认证币商怎么防止收到黑钱，最大程度排除了与犯罪用户直接交易的可能性和嫌疑。