百款网贷APP涉案成交额8.6亿元！江苏最大“跑分平台”案告破

在近期启动的“清洁互联网2020”专项行动中，扬州市公安局经济技术开发分局破获了一起为网贷APP提供“跑分”的案件。 案中第四方平台仅3个月就成交8.6亿元，是迄今为止江苏省打掉的最大“跑路平台”。

小刘（化名）在扬州经济技术开发区工作，工资不高，每个月都过得很紧。 今年3月初，他突然想起朋友提到的网上无抵押贷款。 于是，他在网上搜索了一款网贷APP。 据该app介绍，贷款2500元5天，利息仅为12.5元。 他立即申请了贷款。

没想到，他申请了2500元的贷款，却只拿到了1375元。 小刘不解，询问客服这是怎么回事，得到的答复是扣的钱是服务费，业内称之为“斩首利息”。 5天多后，他发现自己没有能力偿还这部分钱，导致欠下的利息每天翻倍。

△ 警方缴获的电脑、手机等作案工具

起初，小刘还在积极筹钱还钱。 谁知，他还钱的速度，远远跟不上利息增长的速度。 网贷APP也开始不停的提醒电话，各种威胁，给他的亲戚打电话。 无奈之下，他选择了报警求助。

接到报警后，扬州经济技术开发区警方立即展开调查。 经过前期多方排查，办案人员发现，小刘的网贷APP与其没有直接经济关系，转账账户也与该APP无关。 小刘还钱的时候，又转到了另外一个账户。 这个过程涉及到很多账户，这些账户之间没有关联。 经过调查，警方发现这些转账与另一个平台有某种关联。 最终，出现了为网贷提供“跑分”的第四方平台。

开发区民警发现，除了网贷APP平台、借款人、出借人之外，还有第四方。 第四方以积分的形式与其他三方进行交易。 出借人通过第四方转账 转账资金转为积分，与积分交易后，积分通过第四方平台转为资金转入账户。 因为有了第四方“跑分”平台，实现了其他三方交易的随机性和灵活性，彼此交易时都是不确定的对象，从账面上没有任何联系。 这样一来，这种违法行为就很难被发现，即使被发现，也很难找出它们之间的联系，从而避免受到攻击。

经开区警方发现，数百款网贷APP利用该平台“跑积分”。 经进一步侦查，民警摸清了该平台的幕后黑手，成功抓获该平台实际负责人龙某、廖某等7人。

△嫌疑人被警方抓获

经审讯，2019年6月，廖、龙等人成立了深圳市XX科技有限公司。公司成立后，上述三人分工：廖某为公司法人代表兼产品经理； 龙是该公司的技术经理。 团队负责人btc代付平台，并招募人员从事“润分”结算平台软件的开发、应用和维护，并提供公司网页供网络借贷公司和其他商户用于收集借款人信息进行借贷和还款。 同时，上述两人与“迷你钱包”、“金豆豆”等多家贷商钱包协商为其资金支付提供渠道，并先后招募郭某、陈某等团队为“润粉”平台。 业务（代付、代收资金）谋取非法利益。

上述犯罪嫌疑人到案后，办案人员从该团伙3个月的交易记录中发现，商户和承兑商通过该平台累计实现资金结算业务量8.6亿元，平台提取现金金额用户达到6000万元。

现代快报记者了解到btc代付平台，扬州市公安局经济技术开发区分局目前正在深圳、广州、西安、蚌埠、温州、杭州等地组织警方对涉案团伙进行打击。 此外，还安排专人走访涉案借贷平台相关受害人取证，缴获涉案电脑50余台、手机80余部、银行卡40余张、U盘12个。案件。

目前，案件还在进一步审理中。 （通讯员 李志 夏泽君 见习记者 庄建祥）