区块链骗局——矿机模式资金盘

当你脱下基金披着的理财、股权、众筹的“高端”外衣，你会看到“深套路”，但套路之外还有一个本质——庞氏骗局

首先，让我们谈谈庞氏骗局。

庞氏骗局：是最古老、最常见的投资骗局之一，又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 是指虚构企业投资，将后期投资人的钱作为暴利支付给前期投资人，以引诱更多人上当受骗。 以此类推，涉及的人和资金越来越多。 毕竟，投资者和资金是有限的。 当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必然会突然崩盘。

庞氏骗局的由来

Charles Ponzi：意大利人，1903年移民美国，在美国做过各种工作（包括画家），一心想要发财。 经历了十多年的美国致富梦，庞氏发现赚钱最快的方法是金融

诀窍如下：

查尔斯·庞兹（Charles Ponzi，1882-1949），他是出生于意大利的投机者，生活在19、20世纪，1903年移民美国。他在美国做过各种工作，包括画家，以及他想发财。 他曾因伪造罪在加拿大服刑，并因走私罪在亚特兰大服刑。 经过十几年的美式致富梦，庞氏发现，赚钱最快的方法就是金融。 于是，从1919年开始，庞兹隐瞒了自己的历史，来到波士顿，设计了一个投资计划，并向美国公众兜售。 .

1919年，他开始计划诱骗人们投资一家实际上并不存在的公司，承诺投资者将在三个月内获得40%的利润回报，然后，狡猾的庞氏骗局迅速支付了新投资者的钱。利润。 最初投资的人，是为了引诱更多的人上当。 由于先投资者的丰厚回报，庞氏骗局在七个月内成功吸引了30,000名投资者。 这被称为“庞氏骗局”。

这个投资计划说起来很简单，就是投资一些东西，然后得到高额的回报。 但是，庞氏故意把这个计划搞得很复杂，让普通人根本看不懂。 1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系一片混乱，庞氏趁乱趁机。 他声称他可以通过在欧洲购买某种邮票并将其卖到美国来赚钱。 由于各国之间的政策、汇率等因素比特币资金盘骗局，很多经济行为一般都不容易被普通人理解。 事实上，稍有金融知识的人都会指出，这样赚钱是不可能的。 然而，庞氏一方面制造金融谜团，另一方面又下了一个巨大的诱饵。 他宣称所有的投资都可以在90天内获得40%的回报。 而且，他还给了人们“眼见为实”的证据：首批“投资者”确实在规定时间内拿到了庞氏承诺的回报。 于是，一大批后续的“投资人”跟了上去。

一年多时间，近4万名波士顿市民成为庞氏赚钱计划的投资者，其中大部分是怀揣致富梦想的穷人。 庞氏共获得约1500万美元的小额投资。 一般人“投资”几百元。 当时，庞兹被一些无知的美国人称为与哥伦布、马可尼（无线电的发明者之一）齐名的意大利三大伟大人物之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了金钱”。 庞兹住着一栋有20个房间的别墅，买了100多套昂贵的西装和特制的皮鞋，拥有几十根镶金的手杖，还给妻子买了无数昂贵的首饰。 他的烟斗镶嵌着钻石。 当金融专家揭发庞氏投资诈骗时，庞氏也在报纸上发表文章反驳金融专家，称金融专家什么都不懂。

1920年8月，庞氏破产。 他收到的钱，按照他的承诺，可以购买数亿张欧洲邮票。 事实上，他只买了两个。 从此，“庞氏骗局”变成了一个专业名词，意思是用后来的“投资人”的钱，给前面的“投资人”带来回报。 庞兹被判处5年有期徒刑。 出狱后，他又进行了几次类似的活动，因此在狱中的时间更长。 1934年被驱逐回意大利时，他试图欺骗墨索里尼，但没有成功。 1949年，庞兹在巴西一家慈善会堂去世。 这个“庞氏骗局”的发明者死得身无分文。

温馨提示：骗局既不源于庞氏骗局，也不止于庞氏骗局。 这仅仅是个开始。 此后百年，无数人效仿他的骗术。 如此简单的欺骗模式屡试不爽，赚取了巨额利润。

资金

基金在中国的活跃也引起了国外的关注，不少海外基金纷纷进入中国“淘金”。 MMM就是代表之一，也是最具影响力和破坏力的资本项目之一。 这种资金披着“外商”的外衣，利用公众对外商的好感进行诈骗。 普通民众难以查询境外资金的相关信息，信息不对称导致受害人难以判断真伪。

2017年随着虚拟货币的火爆，借助区块链等“热”词造势，打造比传统项目更具吸引力的项目。 资本市场再次被推向高潮，一些不法分子开始借用区块链的名义进行非法集资和诈骗。 来看看那些披着区块链外衣的骗局，你被骗了吗？

1. 加密猫

Cryptokitties是最早流行的区块链基金游戏，逻辑是采用击鼓传花的风格。 参与者使用加密货币购买宠物猫。 随着参与人数的增加，猫的价格也会上涨，从而赚取收入。 简单来说，在Cryptokitties中，先入者以低价购买，然后寻找愿意出更高价的人。

Cryptokitties之后诞生了无数区块链基金打碟游戏，包括直接模仿者，如加密狗、加密国家、加密名人等，也有菠菜、卡牌游戏等其他类型的游戏，但其核心逻辑大多类似于Cryptokitties，属于打鼓传花游戏风格。 最后入场的人成为接盘者，承担最大的损失。

2.佛莫3D

基金博弈游戏中经常存在黑箱操作、操纵等问题。 参与者输多赢少，严重的甚至可能导致破产。 2018年7月，Fomo 3D横空出世，区块链基金博弈开始复苏并呈现强劲势头。 以Fomo 3D为代表的区块链基金游戏，通过技术手段，让整个游戏过程透明化，消除了人为操纵游戏结果和资金分配不公平的痛点。 但即便如此，依然改变不了他们是庞氏骗局的事实。

Fomo 3D是一款典型的小博击鼓传花游戏，但也有创新之处，比如引入了闪射、团队分红、排行榜系统等创新玩法。 玩家将加密货币ETH投入到游戏的合约地址中。 如果倒计时24小时结束时，如果没有人将ETH投入资金池，则最后投入的玩家将获得总奖池的48%。 同时，虽然早期参与者不会获得最终奖金，但随着后来者的加入，他们可以享受到源源不断的分红收入。 可以看出，从规则上看，无论谁入市早，谁入市晚，似乎都不会是输家，都会有继续投资ETH的动力，继续吸引新人进入市场，具有传销的特点。 但必须明白，Fomo 3D 是一个零和游戏。 一个人赚了多少钱，必然亏本。 中标者只是最早的入场者和最后的竞标者，幸运者寥寥无几。 尤其是对于资金不足的散户来说，入市风险会非常高。 具有讽刺意味的是，Fomo 3D却坦诚相待是骗局，连其网站的域名都被翻译成留下骗局的意思。 但是，仍然有大量的玩家，尤其是来自中国的玩家，带着巨额资金进入游戏。

Fomo 3D之后，区块链基金博弈爆发。 他们在Fomo 3D代码的基础上做了一点改进，成为了新作，吸引了大量资金。 除了前述的庞氏骗局风险，据部分安全防控公司反映，Fomo 3D的盗版游戏普遍存在智能合约漏洞，一旦被黑客利用，将造成整个资金池的流失。

3.火牛视频

今年7月，火牛视频凭借“打赏挖矿”模式和持有FB分红的模式，在短短两个月内走红，并拟用区块链技术打造YouTube。 不过，不断有声音指出，火牛有金字塔式的拉人头模式和分红方式，是不折不扣的资本市场。 初期，火牛以高回报吸引了大量用户。 大量用户涌入后，平台分红的数额会增加。 一旦平台的单日盈利没有达到分红金额，平台就会亏损。 如果平台失去分红，分红将减少。 这样一来，用户就会流失，充值就会减少，利润就会不断减少，直到平台倒闭。 有人形容，火牛的盈利模式可以说和Fomo 3D很像：越早进入，盈利越多； 入得晚比特币资金盘骗局，就要做好接班人的准备。 Fire Bull 用户的心理其实是在赌自己不是最后下车的。

9月，火牛无限下调分红比例，变分红为奖励。 后来有消息爆出，活行北京有一个十人左右的小团队，办公室在一家足疗店的包间里。 它本来就不是区块链项目，而是披着区块链外衣的资金盘。

4.TPT

公开资料显示，TPT是TokenPocket发行的去中心化交易所TPDex的平台币。 基于Bancor协议发行，增加了使用协议和分红协议，还引入了期权协议和交易手续费算法。 发行使用EOS交易所，有对应的EOS资金池。 用户从通证池购买TPT时，花费的EOS会进入EOS资金池，卖出时资金池会减少。

数据由区块链合约控制，相对公开透明，但由于TPT卖出手续费为29%（一开始是30%，以后会逐渐下降），也就是说你买入和卖出都会损失29%然后卖。 这样会强制你持仓等待上涨，对抑制炒作有一定的作用，让高位吃单者继续套牢，这有资金嫌疑。 发行价1TPT=0.000538EOS，当涨幅超过30%，就会有人开始抛售。 持有者只能坐等分红，但要到11月初才会第一次派发，很多人开始天天割肉。

5. 虚拟矿机

今年5月，有受害者在网上曝光了一个名为Block Cloud的项目。 据了解，该项目通过微信群红包、网络宣传等方式推广一款存在于APP上的虚拟矿机，并声称这款虚拟矿机可以免费挖EOS、BTM、ELF，甚至可以挖火币。 、OKEX等国际矿机。 交易所所有优质币种还可以获得免费空投币。 投资回收周期仅需20天。 极短的投资回收期、丰厚回报的诱惑，以及新资金的不断参与，都需要它来维持。 那么这就是击鼓传花的基金游戏。 据相关媒体报道，Block Cloud只存活了两个月。 当大家还在幻想自己可以“赚大钱”“发家致富”的时候，布洛克云已经悄悄关闭了网站，停止了DAPP数据。 接口，偷偷转移资金跑了。

6.虚假的“P2P”量化

最常见的方法是模仿P2P模式。 许多机构以量化的名义对比特币等虚拟资产进行托管。 托管限额各不相同，但这些机构承诺每周的回报率在 3% 到 10% 之间。 . 这其中存在很多隐患。 一般来说，承诺较高的回报率吸引投资者进入，但收益很可能来自后来者的本金。 一旦资金链断裂，机构跑路，倒闭是水到渠成的事情。

目前，披着“区块链”外衣的庞氏骗局还有很多。 他们以“0投资”为名，进行各种高收益宣传，然后利用人性的贪婪修改规则，诱导投资者。 股市的欺骗手段并不高明，很多投资者明知道是骗局，还是不顾风险投入其中。 这就是为什么投资者为了赚钱只看回报不看风险。 说白了就是“贪”的意思。

除了卖矿机，利用矿机模型进行传销的活动也层出不穷。 记者在社交群中注意到一种名为YBC的“挖矿”模式。 据了解，平台挖矿交易无交易限制，直接推荐5人，20人团队奖励小矿机一台。 10人直接晋升，团队达到100人奖励中型矿机一台。 直接晋升20人，团队达到200人奖励中型矿机一台。 每日直推前三名将获得200元现金奖励和中型矿机一台。 每日算力前三名将获得100元现金奖励和中型矿机一台。 有“矿工”发帖称，YBC是真正的“0币平台”。 针对涉嫌传销和抢人头的问题，记者试图联系YBC平台，但根据该群提供的链接，截至发稿，网页无法打开，APP也无法下载。

记者此前注意到，一种新型的“GEC环保币”交易模式已被广泛传播。 这种模式被贴上了“生态环保”、“零投资”、“零风险”、“高回报”的标签。 拉下线下发展资金链。 2017年2月上线后，该平台承诺每月增加50次，每年增加1000次。 “GEC环保币”目前只涨不跌，套现相对容易。 您只需支付并上传截图即可提取现金。 国家互联网金融安全技术专家委员会相关人员指出，从商业模式来看，通过拉人头的方式分级获取利益，基本可以判定为传销。 从另一个角度看，环保币在吸人头的过程中，发币集资。 总的来说，可以说是变相的ICO。

在何南野看来，在这种模式下，套路无非是先给注册用户一些“甜头”，然后诱骗注册用户购买矿机，再让用户继续线下发展，最终实现巨额收益。 其背后的风险在于一切都是虚拟的。 用户花钱买的机器，挖的矿可能都是虚构的，并没有对应的实物。 一旦主办方跑路，所有花钱购买矿机的用户的利益都将毁于一旦。 损坏了，最后的结果就是传销骗局。

模仿资金盘做法

为了解基金盘技术及运作，使用.NET 5+SqlServer+Layui制作了一个全功能矿机模式盘

项目结构

使用截图

总结

其实做了之后发现，无非就是增删改查。 这是一个骗局。